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怎样比较基金绩效
2008-1-18 来源:互联网 字号:【

投资者打算买基金的时候,喜欢也应该把自己看中的若干只基金拿出来比一比。投资专家提醒,比较基金绩效时,应注意下列事项:

  不要以偏概全。有些基金公司会刻意挑选某一、两段基金表现最好的时期为例,用以证明该基金操作绩效优良 。虽然这种宣传方式已被相关法规叫停,但为避免以偏概全,投资人最好还是能搜集到基金更为长期的净值变化资料作为佐证,以免遭受误导。

  避免“跨类”比较。就像我们不可以拿苹果同橙子相比,不同类的基金也不可以强行作比较。股票基金与债券基金的投资标的不同,混合在一起评断绩效并不公平。对股票基金来说,如果一只基金无论在股市处于多头还是空头时期,其业绩都能打败大盘和同类型基金,就是很不错的基金。

  不要忽略“起跑点”差异。同一类型的基金,因成立时间、正式进场操作的时间不同,净值高低自然有别。在指数处于低位时成立、进场的基金,较在指数高位才成立、进场的基金,先天上占有优势,前者净值通常高于后者,但并不能说明前者的绩效优于后者。

  历史未必重演。所有基金的公开说明书上都会附带一段警示:“基金公司以往之经营绩效不代表未来之表现,亦不保证基金之最低收益”,因此基金的历史绩效仅适合作为投资的参考而非依据。

 

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