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震荡市场如何投资基金 切忌同类型基金组合
2007-11-13 来源:互联网 字号:【

 2006的股市,让投资者们欢呼雀跃;2007年的股市,投资者们是几多欢喜几多忧,大盘的震荡使得不少投资者连吃暗亏,尤其是进入10月份,大盘身处高位、政策频出更让是投资者们胆战心惊。多参考专家的建议,也许对投资会有新的认识和收获。

  切忌同类型基金组合

  经过大量的投资教育,如今“组合投资”对大多数投资者来说已经耳熟能详了,不过很多投资者对“组合投资”仍然存在误解。广发基金公司华东区域经理杨媛春表示,在震荡行情投资基金,同类型基金组合是无效的。

  杨媛春介绍说:“我曾遇到一位老大爷,老人拿着10万元的退休金去投资基金,却选择了十几只股票型基金来投资。”她指出,老人这样的投资是非常不恰当的,因为同类型的基金相组合是无效的。虽然这位老年选择了不同的基金来分散投资风险,但由于基金同属一种类型,根本起不到分散风险的作用或者作用微乎其微。杨媛春认为,有效的基金组合应该是不同类型的基金组合如股票型、配置型、债券型相搭配;同类型的基金应该投资标的不同的产品。

  分批投“基”熊市也赚钱

  一位市民表示,原本打算上半年买基金的,但很不巧的,碰上了“5·30”大调整,心想等行情明朗一点再买,后来行情转好了,又想等一个相对低位再杀入,所以迟迟不敢下单,如今她看中的一只基金已经翻番了。杨媛春指出,持有这种心态的投资者很多,建议这些投资者可以考虑分批买入基金或者定投。分批投资既可以帮助投资者克服投资恐惧的心理障碍,又可以摊平投资成本,增加收益。

  杨媛春还介绍了分批投“基”,熊市也可获利的例子,在2004至2006年熊市中,大盘指数从1387点,经过一番折腾,回到了1200点,有一位投资者将200万元资金平均分成4次购买广发聚丰(爱基,净值,资讯)基金,等到他2006年在1300点这个点位上赎回时净赚18%,这一收益超过广发基金旗下任何一只基金的收益。事实上,2005年收益排名第一的股票型基金广发稳健(爱基,净值,资讯),其收益只有17%。所以说,在震荡的市场中,与其等待低点,不如分批买入。

  震荡市做有纪律的投资人

  在实际投资中,经常遇到不少投资者这样感叹:“如果长线持有基金,可以赚得更多。”杨媛春告戒投资者,当股市发生波动时,要做有纪律的投资人,投资基金要坚持长线投资,千万不要因为市场有所波动就盲目地去赎回基金。

  杨媛春给出了不得不赎回基金的四大理由:一是自身资金周转需求,比如买房等;二是考核周期内,目标基金的收益率不达标(考核周期通常以一年比较合适);三是基金的情况发生变动,比如基金的股权、投资标的发生变动,基金的性质发生改变,基金发生变更等;四是宏观经济发生根本变化。杨媛春表示,长线持有优质基金是投资基金的最佳方法,除非发生上述条件之一,才赎回基金。

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